Versicherung › VVG-Konformitäts-Check

VVG-Konformitäts-Check

Prüfen Sie in 2 Minuten, ob Ihr Beratungsprotokoll alle gesetzlichen Pflichten nach VVG §§ 6, 61 und 62 erfüllt.

§11 VersVermV – Erstinformation Pflicht

Status als Makler/Vermittler korrekt angegebenMakler, Mehrfachagent oder gebundener Vermittler gem. §34d GewO

Registrierungsnummer IHK/DIHK angegebenVermittlerregister-Nr. gem. §11a GewO

Anschrift und Kontaktdaten vollständigFirma, Adresse, Telefon, E-Mail

Schlichtungsstelle benanntVersicherungsombudsmann e.V. oder BaFin-Beschwerdestelle

§61 VVG – Beratungspflicht Kern

Wünsche & Bedürfnisse des Kunden erfragtDokumentierte Befragung zu Absicherungsbedarf und Prioritäten

Beratung angemessen begründetWarum ist das empfohlene Produkt passend? Begründung dokumentiert

Risikoanalyse / Bedarfsanalyse durchgeführtStrukturierte Erhebung der bestehenden und fehlenden Absicherung

Alternative Produkte / Tarife erläutertMind. Vergleichsangebote oder Begründung, warum nur ein Produkt

Kosten & Provisionshinweis transparentOffenlegung von Kosten/Vergütung gem. §62 VVG

§62 VVG – Dokumentation Pflicht

Beratungsprotokoll erstellt & unterschriebenSchriftliche Dokumentation vor Vertragsschluss

Protokoll dem Kunden ausgehändigtVor Abgabe der Vertragserklärung übergeben

Verzichtserklärung (falls keine Beratung)Falls Kunde auf Beratung verzichtet: separate schriftliche Erklärung

Datum und Unterschrift(en) vorhandenBeratungsdatum, Unterschrift Kunde und Vermittler

§7 VVG – Informationspflichten Wichtig

AVB / Versicherungsbedingungen übergebenAllgemeine Versicherungsbedingungen vor Vertragsschluss

Produktinformationsblatt (PIB) übergebenStandardisiertes Informationsblatt gem. VVG-InfoV

Widerrufsbelehrung erteiltHinweis auf 14-tägiges Widerrufsrecht (30 Tage bei Lebensversicherung)

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Hinweis: Alle Angaben ohne Gewähr. Dieses Tool dient ausschließlich zu Informationszwecken und ersetzt keine professionelle Beratung. Im Zweifelsfall ziehen Sie bitte einen Rechtsanwalt oder Steuerberater zu Rate.

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